Steigern Sie den Umsatz und verteidigen Sie den Gewinn
Kommt Ihnen dieses Szenario bekannt vor? Eine Bestellung wird zurückgestellt und eines von zwei Dingen passiert:
1. Ein Gerangel, um den Kunden zu kontaktieren, um ihn unter seine Kreditlinie zu bringen.
2. Die Bestellung wird trotzdem losgelassen, weil es sich um einen Großkunden handelt oder weil "die Verkäufe uns zermürbt haben".
Warum passiert das so häufig?
Es kann mehrere Gründe haben:
- Sie haben Kunden mit guter Zahlungsmoral, die aus ihrem ursprünglichen Kreditrahmen herauswachsen und daran gehindert werden, mehr Geschäfte mit Ihnen zu machen.
- Sie haben Kunden, die ein schlechtes Zahlungsverhalten an den Tag legen , die eigentlich kein Produkt mehr bekommen sollten, aber es rutscht durch.
- Ihre aktuelle Kreditpolitik und Ihre Kreditlinien halten nicht mit Ihren geschäftlichen Veränderungen Schritt.
Onboarding neuer Kunden und Förderung des Wachstums
Das Verständnis von Risiken in einem frühen Stadium des Kundenlebenszyklus kann zu Erkenntnissen führen, einschließlich Umsatzprognosen, Inkassorichtlinien und sogar Markteinführungsstrategien für den Vertrieb.
Vordenker im Kreditsektor wissen beispielsweise, wie viel Risiko sie eingehen müssen, um ein bestimmtes Wachstumsniveau zu erreichen. Nehmen wir an, wir wollen im Vergleich zum Vorjahr organisch um 10 % wachsen. Wie können wir dieses Umsatzwachstum unterstützen? Und wie viele risikoreiche Interessenten sind wir als Risikoexperte bereit, aufzunehmen, um dieses Wachstum zu unterstützen?
Anstatt jemanden im Vertrieb zu haben, der sagt: "Kredit erlaubt es mir nicht, das zu tun" oder "Ich werde das Risiko sowieso auf mich nehmen, trotz dessen, was Kredit sagt", können Kreditexperten diese Informationen lange im Voraus bereitstellen, um Einblicke in die nächsten drei bis sechs Monate zu erhalten und zu erfahren, welche Maßnahmen ergriffen werden sollten.
Mit anderen Worten, Ihre Strategie zur Risikominderung stimmt nicht mit Ihrer Geschäftsstrategie überein
Billtrust bietet eine integrierte End-to-End-Lösung für Kredit- und Inkassomanager, die das Risiko in ihrem Portfolio bewerten und fundierte Geschäftsentscheidungen treffen möchten, die den Cashflow aufrechterhalten. Ein ganzheitliches Kreditrisikomanagementprogramm kann dazu beitragen, den Umsatz zu steigern, nachgelagerte Inkassoprobleme zu lösen und so Gewinne zu verteidigen.
Ein integrierter Ansatz kann Unternehmen auf folgende Weise zugute kommen.
Periodische Kreditprüfungen & Überwachung des Zahlungsverhaltens
Die Überwachung des Zahlungsverhaltens und die Durchführung von Kreditprüfungen jährlich oder alle zwei Jahre für bestehende Kunden bieten Einblicke in die Rentabilität und Finanzkraft des Unternehmens. Auf diese Weise können Forderungsmanager oder Kreditkontroller auch die Inkassorichtlinien für offene Rechnungen strategisch so steuern, dass die Wahrscheinlichkeit am höchsten ist, dass sie zu einer Zahlung führen.
Die Bewertung des Zahlungsverhaltens sollte in hoher Frequenz, mindestens vierteljährlich, durchgeführt werden. Auf diese Weise können Unternehmen Fragen wie "Was wissen wir über ihre Stärke als Geschäftseinheit und wie viel Geschäft möchten sie von uns beziehen?" besser beantworten. Sind wir damit einverstanden, wenn es darum geht, wie viel Kreditlinie wir ihnen gewähren?" Wenn ein Kunde ein Problem mit den bereitgestellten Waren und Dienstleistungen hat, kann das Problem behoben werden. Wenn es keine Probleme gibt, kann die Zahlung auf der Grundlage der Vereinbarung angefordert werden. Wenn Rechnungen nicht bezahlt werden, ist das ein Hinweis darauf, dass entweder die Bedürfnisse nicht erfüllt werden oder etwas Schändlicheres im Gange ist.
Schaffen Sie Transparenz und erhöhte Sichtbarkeit im gesamten Unternehmen
Ein häufiges Problem bei bestehenden Kredit- und Inkassoprozessen, einschließlich der Produktivität von Sammlern und des Status von Kreditanträgen, ist die mangelnde Transparenz des Prozesses für Manager und Vertriebsleiter. Excel-Tabellen, gedruckte Berichte und isolierte Informationen, die sich auf persönlichen Desktops oder E-Mail-Postfächern befinden, sind ineffizient und bieten dem Management oder den Führungskräften keinen Einblick in den Stand ihrer Forderungen, insbesondere in gestörten Arbeitsumgebungen, in denen Teams aus der Ferne und außerhalb ihrer Büroterminals arbeiten. Mit erhöhter Transparenz können Benutzer beispielsweise benachrichtigt werden, wenn sich ein Kunde 80 % seines Kreditlimits nähert, wodurch die Gefahr besteht, dass eine zukünftige Bestellung auf Eis gelegt wird. Mit der erhöhten Transparenz können Inkassounternehmen proaktiv entscheiden, ob sie ein Gespräch mit dem Kunden führen müssen, um ihre bestehenden offenen Forderungen zu begleichen, um die Kreditlinie zu öffnen, oder ob dieser bestimmte Kunde ein solides finanzielles Risiko darstellt.
Ermöglichen Sie positive Kundenerlebnisse und beschleunigen Sie den Cashflow
Die Rolle des Forderungsmanager oder Kreditkontroller ist wirklich menschen- und kundenzentriert, genau wie ein Verkäufer. Genau wie Vertriebs-, Kredit- und Forderungsmanager oder Kreditkontroller müssen über die strategische Kontoabdeckung nachdenken. Was ist das richtige Verhältnis von Mitgliedern des Inkassoteams und des Kreditteams zur Anzahl der Kunden, die wir haben? Wie segmentieren wir Kunden? Handelt es sich um einen Tante-Emma-Laden? Sind sie mittelgroß? Handelt es sich um ein Unternehmen? Jede dieser Antworten bestimmt, welche Art von Beziehung aufgebaut wird, ähnlich wie im Verkauf. Kann Automatisierung helfen?
Einer unserer Kernwerte bei Billtrust ist unser Engagement für die Kunden. Infolgedessen bieten unsere Lösungen Teams die Möglichkeit, ihre Kultur zu fördern. Bonnie Halvorson, Finanzanalystin bei Werner Electric Minnesota, erklärt: "Selbst bei automatisierten E-Mails sind unsere Vorlagen in der Lage, unserer Kultur, unserem Stil und unserer Arbeitsweise gerecht zu werden. Es fühlt sich nicht roboterhaft an – es fühlt sich menschlich an." Dank Billtrust Collections ist Werner Electric Minnesota in der Lage, vertrauensvolle Beziehungen aufzubauen und gleichzeitig sicherzustellen, dass Rechnungen bezahlt werden. "Wir haben mit diesem Ansatz große Erfolge erzielt. Immer mehr Kunden reagieren proaktiv, nachdem sie diese E-Mails erhalten haben, und tätigen Zahlungen schnell. Es war ein Segen für unser Team, ihnen zu helfen, ihre Zeit zu gewinnen."
Darüber hinaus ermöglicht Billtrust Collections dem Unternehmen, die Kontoabdeckung zu erhöhen und die Kundenansprache zu automatisieren, indem alle relevanten Details per E-Mail gesendet werden, wenn Rechnungen überfällig sind. Von 2019 bis 2020 ermutigte Werner seine Kunden, überfällige Rechnungen durchschnittlich 2-3 Tage früher mit Billtrust Collections zu bezahlen. Diese Ergebnisse haben die DSO um 5+ Tage gesenkt, was sich für jeden Tag, an dem sie gesenkt wird, positiv auf den Cashflow auswirkt.
