Hier blinken AI-gestuurde KPI's voor geldapplicaties echt uit. Ze veranderen de manier waarop financiële teams de kosten laag houden, de cashflow versnellen en zelfs klanten gelukkiger maken. Oplossingen met AI houden niet alleen jouw statistieken bij, maar leggen ook verborgen kansen bloot voor enorme financiële winsten. Neem bijvoorbeeld een van onze Billtrust klanten, een toonaangevende fabrikant van verpakt ijs: Zij bereikten een matchingpercentage van 85% voor zowel lockbox- als elektronische betalingen door middel van automatisering, wat de transformatieve impact van technologie op KPI-prestaties aantoont.
Essentiële KPI's voor contante betalingen voor moderne financiële leiders
Als finance leader draait het allemaal om focus op de juiste KPI's. Deze belangrijke statistieken geven een volledig beeld van jouw geldapplicatie prestaties:
Straight-through processing (STP) snelheid
Dit is een kerncijfer dat u vertelt hoeveel procent van de betalingen direct wordt verwerkt, vanaf het moment dat ze binnenkomen tot het moment dat ze op een rekening worden toegepast, zonder dat iemand ze hoeft aan te raken. Hogere STP-percentages wijzen op lagere operationele kosten. Terwijl veel bedrijven rond de 60-80 schommelen%, halen de best presterende bedrijven, vooral die welke gebruik maken van AI, vaak de 90% en overtreffen deze zelfs. AI-oplossingen kunnen jouw STP-tarief aanzienlijk verhogen door te leren van betalingspatronen en de matchalgoritmen voortdurend te verbeteren.
Gemiddelde tijd om contant geld toe te passen
Deze KPI houdt bij hoe snel jouw team binnenkomende betalingen verwerkt en toepast op klantenrekeningen. Verkort deze tijd, en je hebt een directe impact op jouw werkkapitaal, waardoor er sneller geld vrijkomt voor investeringen of om schulden af te betalen. AI-automatisering kan de gemiddelde verwerkingstijd terugbrengen van dagen naar uren of zelfs minuten.
Afhandelingspercentage uitzonderingen
Uitzonderingen zijn die parmantige betalingen die handmatige tussenkomst vereisen om correct te worden toegepast. Het bijhouden van het percentage uitzonderingen en de tijd die nodig is om ze op te lossen, brengt inefficiënties in het proces aan het licht. Financiële teams moeten ernaar streven zowel het aantal uitzonderingen als de tijd die wordt besteed aan het oplossen ervan te verminderen.
Kosten per transactie
Deze statistiek berekent de totale kosten van het toepassen van betalingen gedeeld door het aantal verwerkte transacties. Door deze KPI te bewaken, kunt u de directe financiële impact van jouw initiatieven op het gebied van automatisering van geldapplicaties kwantificeren.
Days sales outstanding (DSO) effect
Hoewel DSO door meerdere factoren wordt beïnvloed, heeft de toepassing van contant geld een directe invloed op deze metriek. Een snellere, nauwkeurigere cashtoepassing leidt tot nauwkeurigere kredietbeslissingen, waardoor proactieve incasso-inspanningen mogelijk worden en uiteindelijk de DSO verlaagd wordt.
Na de implementatie van Billtrust’s automatiseringsoplossing zag Anda, een medische distributeur, hun kaartverwerkingstarieven dalen van 2,9% naar 2,1%, wat bijdraagt aan een jaarlijkse besparing van $110.000. Het bedrijf verwerkte 3.000 elektronische kaarttransacties in slechts zes maanden, bijna gelijk aan hun vorige jaartotaal.
Lees onze blog → Cash Application Analytics gebruiken voor slimme matching
Metrische gegevens over het proces voor het aanvragen van contant geld
Als u de individuele prestatiecijfers voor uw geldaanvraagproces bekijkt, krijgt u een nog fijnmaziger inzicht in hoe efficiënt u bezig bent, en kunt u precies bepalen waar u verbeteringen kunt aanbrengen:
Factuur-naar-overschrijving matchingpercentages
Deze KPI meet hoe succesvol jouw systeem binnenkomende betalingen matcht met overeenkomstige facturen. AI-systemen blinken uit in het verbeteren van deze metriek via patroonherkenning en continu leren, zelfs met complexe of onvolledige overschrijvinginformatie.
Statistieken van het betalingskanaal
Door de prestaties van verschillende betaalkanalen (ACH, creditcards, cheques, enz.) bij te houden, kunt u vaststellen welke methoden de beste resultaten opleveren en klanten aanmoedigen om de voorkeurskanalen te gebruiken. Elk kanaal heeft unieke verwerkingsvereisten die van invloed zijn op de efficiëntie van het toepassen van contant geld.
Metrische gegevens voor resourcetoewijzing
Als u in de gaten houdt hoe uw team de tijd verdeelt over de verschillende geldapplicatietaken, ziet u kansen voor procesoptimalisatie. Toonaangevende organisaties houden het percentage van de tijd bij dat wordt besteed aan handmatig versus geautomatiseerd werk en streven ernaar middelen te verschuiven naar activiteiten die waarde toevoegen.
Metrische gegevens over elektronische acceptatiegraad
Het percentage klanten dat gebruik maakt van elektronische betaling is een sterke indicator voor toekomstig succes. Een hogere acceptatie van elektronische valuta correleert doorgaans met verbeterde prestaties bij het toepassen van contant geld en lagere kosten.
"Door nauw samen te werken met het Billtrust eSolutions team, hebben we onze klanten geholpen bij het invoeren van online betalingen en hebben we hen strategisch omgezet van papieren facturen naar facturering via e-mail." - Director accounts receivable bij een toonaangevende fabrikant van verpakt ijs die een stijging van 530+% op jaarbasis in klantenbetalingen via portalen realiseerde.
De prestaties van geldapplicaties bewaken en verbeteren
Het omzetten van KPI-gegevens in bruikbare inzichten vereist de juiste aanpak van meting en analyse:
Realistische benchmarks vaststellen
KPI-monitoring begint met het vaststellen van realistische benchmarks op basis van uw branche, bedrijfsmodel en klantenbestand. In plaats van algemene normen toe te passen, kun je jouw doelstellingen beter afstemmen op jouw specifieke omstandigheden, terwijl je toch blijft streven naar voortdurende verbetering.
Tools voor het bijhouden van KPI's voor geldtoepassingen
Moderne AR-platforms bieden ingebouwde analysemogelijkheden die het bijhouden van KPI's eenvoudig en geautomatiseerd maken. Zoek naar oplossingen die aanpasbare dashboards, geautomatiseerde gegevensverzameling en inzoommogelijkheden bieden voor diepere analyses.
Real-time vs. historische rapportage
Terwijl historische rapportages waardevolle trendanalyses opleveren, maakt real-time monitoring het mogelijk om onmiddellijk te reageren op nieuwe problemen. Een evenwichtige aanpak die beide perspectieven combineert, levert de meeste waarde op voor financiële teams die hun processen willen optimaliseren.
AI-gestuurde analyses
AI transformeert prestatiebewaking door patronen en afwijkingen te identificeren die mensen misschien niet opmerken. Deze inzichten maken proactieve optimalisatie mogelijk in plaats van reactieve probleemoplossing, waardoor de manier waarop financiële teams prestatiebeheer benaderen fundamenteel verandert.
Dashboards voor leidinggevenden maken
Het ontwikkelen van dashboardweergaven die specifiek zijn afgestemd op de prioriteiten van leidinggevenden, zorgt ervoor dat het management inzicht heeft in de statistieken die het meest direct van invloed zijn op strategische doelen. Richt u op het koppelen van KPI's voor geldtoepassing aan bredere financiële resultaten die resoneren met de zorgen van de C-suite.
Strategieën om jouw KPI's voor geldtoepassing te verbeteren
Met de juiste meetgegevens kunnen deze strategieën helpen om voortdurende verbetering te stimuleren:
Implementatie van AI-gestuurde optimalisatie van matchingpercentages
Op AI gebaseerde matching-engines analyseren betalings- en overschrijvingsgegevens om verbanden te identificeren die op regels gebaseerde systemen zouden missen. Deze oplossingen leren voortdurend van jouw unieke factuurstructuren en betaalgedrag van klanten, waardoor de matchingpercentages na verloop van tijd verbeteren zonder dat er voortdurend regelupdates nodig zijn.
Meer elektronische betalingen
Het strategisch overschakelen van klanten op elektronische betaling verbetert meerdere KPI’s tegelijk. Gerichte klantencampagnes kunnen de adoptie stimuleren en tegelijkertijd de wederzijdse voordelen van digitale betaalopties aantonen.
Workflows voor uitzonderingsbeheer stroomlijnen
Het herontwerpen van de manier waarop jouw team uitzonderingen afhandelt, kan de verwerkingssnelheid en nauwkeurigheid aanzienlijk verbeteren. Geautomatiseerde categorisering van uitzonderingen, intelligente routering en gestandaardiseerde oplossingsprocessen dragen allemaal bij aan betere prestaties.
Training en optimalisatie van middelen
Investeren in teamtraining zorgt ervoor dat jouw personeel gebruik kan maken van automatiseringstools terwijl complexe uitzonderingen worden afgehandeld waarvoor menselijke expertise nodig is. Deze evenwichtige aanpak maximaliseert de waarde van zowel technologie als menselijke capaciteiten.
Integratie met andere accounts receivable processen
Geldtoepassing staat niet op zichzelf. Integratie met facturatie-, incasso- en kredietprocessen creëert een uniform accounts receivable-ecosysteem dat de prestaties van alle functies verbetert. Het coördineren van de toepassing van contant geld met accounts receivable debiterings- of kredietprocessen zorgt voor nauwkeurig beheer van klantensaldi en verbetert de financiële nauwkeurigheid in alle systemen.
Het voordeel van Billtrust voor KPI's voor geldtoepassing
Billtrust's AI-gestuurde Cash Application oplossing heeft een directe impact op belangrijke prestatiecijfers door:
- Op vertrouwen gebaseerde matching die toonaangevende matchingpercentages oplevert.
- Machine learning dat zich continu aanpast aan jouw unieke betaalpatronen.
- Snelle afhandeling van uitzonderingen met slimme suggesties die de oplossingstijd versnellen.
- Ondersteuning voor elektronische betalingen via alle kanalen.
- Zelfbedieningsanalyses die bruikbare inzichten bieden in de cashflow-statistieken.
De uniforme accounts receivable-platform integreert de geldapplicatie met andere processen, waardoor een ervaring ontstaat die de efficiëntie maximaliseert. Deze geïntegreerde debiteurenaanpak biedt inzicht in de prestaties van de gehele order-to-cash-cyclus, waardoor een holistischer beeld ontstaat van de financiële prestaties.
Maak kennis met Billtrust: jouw AR Automatiseringspartner
Billtrust is een toonaangevende leverancier van accounts receivable oplossingen, die bedrijven helpt hun accounts receivable processen te stroomlijnen om de kosten te beheersen, de cashflow te versnellen en de klanttevredenheid te verbeteren. Al meer dan twintig jaar voorzien wij financiële leiders van innovatieve AI-technologie die de manier verandert waarop organisaties hun volledige accounts receivable-levenscyclus beheren. Ons uniforme platform verwerkt jaarlijks meer dan $ 1 triljoen aan factuurdollars voor meer dan 2.400 klanten wereldwijd en biedt toonaangevende automatisering op het gebied van krediet, facturering, betalingen, geldtoepassing en incasso.
Als experts op het gebied van AR Automatisering combineren wij geavanceerde technologie met diepgaande financiële expertise om jouw meest uitdagende betalingscomplexiteiten aan te pakken. Onze oplossingen zijn speciaal gebouwd om met jouw bestaande systemen te integreren en bieden real-time zichtbaarheid en bruikbare inzichten die strategische besluitvorming stimuleren.
Klaar om de prestaties van jouw geldapplicatie te transformeren? Plan een afspraak met ons team om te leren hoe Billtrust je kan helpen bij het optimaliseren van jouw cash applicatie KPI's en meetbare financiële resultaten te behalen.
