Van tarieven tot economische onrust, financiële managers zoals ik zijn zich steeds meer bewust van de macro-economische druk waarmee hun bedrijven worden geconfronteerd. Uitdagingen op het gebied van wereldhandel en inflatie, fluctuerende energieprijzen en geopolitieke spanningen hebben een domino-effect op alles, van toeleveringsketens tot financiële systemen. In feite wordt de term 'polycrisis' steeds vaker gebruikt om de realiteit te beschrijven die bedrijven het hoofd moeten bieden - meerdere crises die de kracht van de impact vergroten.
Handelsbelemmeringen en tarieven zijn vandaag de dag een belangrijk aandachtspunt, vooral in de Transportsector, productie-, Uitrustingsbranche- en materiaalindustrieën, maar ook voor bedrijven in de gezondheidszorg en detailhandelaren die kritieke goederen ontvangen. Hogere import-/exportkosten brachten een golf van volatiliteit in de vraag in gang. Naarmate inkooppatronen verschuiven en de operationele voetafdruk onder de loep wordt genomen, wordt er een domino-effect gedropt op scheepvaartroutes, vrachtwagenroutes en luchtvracht.
Plots wordt 'onvoorspelbaar' het woord van de dag tijdens de bestuursvergadering.
Ik zal de eerste zijn om toe te geven dat deze macro-uitdagingen kunnen aanvoelen als grote problemen die opgelost moeten worden. Maar de waarheid is dat CFO's in staat zijn om met vertrouwen door de huidige economie te navigeren.
Strategieën voor financieel risicobeheer bieden sterke tactieken om trends op macroniveau tegen te gaan. In dit artikel gaan we in op enkele van de belangrijkste benaderingen die CFO's gebruiken, en leggen we uit hoe financiële liquiditeit een van de beste middelen is om veerkrachtig te blijven en welke cruciale rol accounts receivable (AR) spelen bij het bereiken en beschermen ervan.
Laten we kijken.
Tarieven en onrust tegengaan met financiële liquiditeit
Het gemak en de snelheid waarmee een factuur in contanten kan worden omgezet, is belangrijk in woelige tijden, omdat bedrijven te maken kunnen krijgen met onverwachte, onmiddellijke uitgaven, maar ook met onvoorziene kansen - bijvoorbeeld het verwerven van noodlijdende activa of het opzetten van een marketingcampagne om marktaandeel te winnen nadat een concurrent failliet is gegaan.
Liquide middelen kunnen ook helpen bij het beheren van schulden, zoals het nakomen van verplichtingen, het voorkomen van wanbetalingen en het behouden van kredietwaardigheid wanneer de toegang tot krediet mogelijk beperkt is. Een ander voordeel is het vertrouwen van de stakeholders, dat zorgt voor blijvende steun en stabiliteit van investeerders en schuldeisers.
Liquiditeit is operationele flexibiliteit die fungeert als een buffer tegen verschillende risico's, waaronder verstoringen van de toeleveringsketen, valutaschommelingen en plotselinge veranderingen in de vraag. Hiermee kunnen bedrijven zich op hun gemak voelen bij het onverwachte, omdat ze zich beter kunnen aanpassen aan onbekenden.
Accounts receivable activiteiten inzetten om economische kwetsbaarheden te verminderen
Wanneer bedrijven anticiperen op onrust en verhoogde tarieven, passen ze vaak verschillende technieken toe om de stabiliteit te behouden en risico's te verminderen. De meest voor de hand liggende daarvan is het diversifiëren van toeleveringsketens en productmarkten, het verschuiven van productie en inkoop naar landen met lagere tarieven of stabielere economische omstandigheden. Vietnam is een broeinest voor investeringen, en hoewel uit gegevens blijkt dat 30% van de fabrikanten overweegt zich terug te trekken uit China, moet de volledige impact nog worden gezien, aangezien veel tariefbeleid in het ongewisse blijft.
Andere onbetwistbare strategieën plaatsen CFO's en hun accounts receivable-teams echter in het middelpunt van risicobeperking.
Kostenbeheer: Aanpassingen in prijsstelling en financieel beleid
CFO's pleiten vaak voor het aanpassen van prijsstrategieën om de hogere kosten als gevolg van tarieven en inflatie te compenseren. Kostenbesparende maatregelen, zoals het verlagen van operationele kosten, het heronderhandelen van contracten met prijsescalatieclausules en het heroverwegen van beleid, kunnen bedrijven helpen winstgevend te blijven tijdens recessies.
Bij het leiden van deze inspanningen moeten CFO's en accounts receivable-leiders rekening houden met het volgende:
- De financiële impact van krediet kaartverwerking of interchange fee. Strategieën zoals het verwerken van creditcardbetalingen met meer gedetailleerde aankoopinformatie kunnen worden gebruikt om jouw kosten te verlagen, en accounts receivable platforms zoals die van Billtrust bevatten automatiseringsregels, waardoor het gemakkelijk is om kosten alleen door te berekenen aan klanten met een lage waarde of specifieke groepen zonder accounts receivable teams te overbelasten.
- Hoe lang het creditcardbedrijven duurt om betalingen te boeken en de betalingsgewoonten van jouw kopers. Praktijken voor het vrijgeven van betalingen en wachttijden voor tegoeden variëren sterk tussen de grote creditcardmerken. Het beperken van acceptabele betaalmiddelen kan dus de incassotijden verkorten en de cashflow versnellen voor mensen met grote creditcardmodaliteiten.
- Liquiditeit beschermen door middel van beleid. Op dezelfde manier waarop hedging bescherming kan bieden tegen schommelingen, kan betalingsbeleid helpen bij het beperken van instabiliteit. Begin met het bekijken van uw Days to Pay en days sales outstanding statistieken naast uw beleid. Sommige bedrijven moeten hun beleid aanscherpen met strengere betalingstermijnen en vereisten voor aanbetalingen of deelbetaling. Betalingsachterstanden kunnen ook rente in rekening brengen op te laat betaalde facturen. Ondertussen kan het reserveren van kortingen voor vroege betaling voor alleen de meest elite klanten ook zorgen voor de beschikbaarheid van contant geld voor tariefresponsprojecten, zoals het aanpassen van het productontwerp om alternatieve materialen te gebruiken.
Investeren in technologie: Agentic AI kan u lean and mean maken
Automatisering en geavanceerde technologieën kunnen de efficiëntie verbeteren en de afhankelijkheid van menselijke arbeid verminderen, wat gunstig kan zijn in tijden van onzekerheid. Voor accounts receivable-leiders kan dit het gebruik van geavanceerde AI-analyses inhouden voor een betere zichtbaarheid en controle over het order to cash-proces, het gebruik van generatieve AI-modellen (GenAI) om gemakkelijk inzicht te krijgen in betaaltrends en cashflowvoorspellingen, of het aanboren van opkomende technologie zoals Agentic AI-agenten om een accounts receivable-operatie op te zetten waarbij virtuele assistenten autonoom werken.
Gartner bestempelt Agentic AI als "opkomende technologie" en de "next big thing". Ondertussen noemt Forbes 2025 het "kantelpunt" voor Agentic AI. Dat komt omdat het wordt beschouwd als de volgende evolutie van GenAI. Agentic agents zijn in wezen virtuele assistenten van GenAI die zelfstandig kunnen handelen om specifieke doelen te bereiken.
Voor accounts receivable professionals die overspoeld worden met taken en aanvragen voor van alles en nog wat, van facturen tot achterstallige betalingsherinneringen, kan een digitaal hulpje een grote opluchting zijn. Hoewel het bereiken van de mijlpaal van volledige autonomie tijd en training vereist, zullen early adopters ongetwijfeld als eerste arriveren - wat het snelste concurrentievoordeel genereert. Vraag jouw accounts receivable platformleverancier naar hun AI roadmap.
Bedrijfsweerbaarheid opbouwen via partnerschappen
Het versterken van relaties met belangrijke leveranciers en klanten is ook een belangrijke strategie voor het behouden van gezonde kasreserves om eventuele uitdagingen het hoofd te kunnen bieden. Of het nu gaat om het ontwikkelen van strategische partnerschappen, het onderhandelen over contracten om betere voorwaarden te krijgen, of gewoon het verdiepen van de betrokkenheid, wend u tot uw gemeenschap en maak van de accounts receivable-ervaring een topprioriteit.
Als we kijken naar de gemiddelde koopcyclus, is het betalen van een factuur vaak de laatste interactie van de klant met uw bedrijf voordat hij besluit om opnieuw bij u te kopen. Dit betekent dat het accounts receivable-proces het verschil kan uitmaken tussen een positieve of negatieve merkindruk bij klanten.
Accounts receivable teams moeten overwegen om hun kooptraject in kaart te brengen om de kwaliteit van de transactie-ervaring te verbeteren en relaties te onderhouden om tijdige betalingen van klanten mogelijk te maken. Veelvoorkomende verbeterpunten zijn onder meer:
Meer gepersonaliseerde benaderingen met herinneringen en e-mails - iets wat Agentic AI-agenten autonoom kunnen doen namens credit controllers, waardoor schaalbaarheid mogelijk wordt.
Strategisch getimede follow-ups en zelfs proactieve benaderingen die gebruik maken van jouw kopersgegevens om zachte duwtjes te geven bij occasionele trage betalers of dringendere mededelingen te doen bij herhaaldelijke wanbetalers
Inzichten in kopers gebruiken om kansen te vinden - grotere kredietlijnen uitbreiden naar hoogwaardige klanten met een sterke gewoonte om facturen vroeg te betalen
Een laatste opmerking
Uiteindelijk helpen deze strategieën voor liquiditeitsbescherming niet alleen bij het navigeren door economische uitdagingen, maar positioneren ze bedrijven ook voor financiële stabiliteit op de lange termijn. Om veerkrachtig te blijven, moet je jouw solvabiliteit sterk houden door je financiële en accounts receivable praktijken te verfijnen. Wanneer je klaar moet zijn voor de ups en downs of wat er ook op jouw pad komt, blijf dan flexibel met de beschikbaarheid van cashflow.
Wilt u met een accounts receivable expert bespreken hoe u financiële risico's kunt verminderen met Billtrust? Neem contact met ons op voor een gratis afspraak.
