Deze blog werd oorspronkelijk gepubliceerd in mei 2022 en werd bijgewerkt in oktober 2024 met meer informatie over cashflowprognoses, inclusief de voor- en nadelen van korte- versus langetermijnprognoses, hoe bedrijven prognoses kunnen gebruiken om het cashflowbeheer te verbeteren, en meer.
Cashflowprognoses geven een beeld van de financiële toekomst van jouw bedrijf door een schatting te maken van de inkomende en uitgaande cashflow. Door cashflows te voorspellen, kunt u kastekorten voorkomen en overtollige liquide middelen verstandig inzetten. U kunt bijvoorbeeld jouw bedrijf uitbreiden naar een andere locatie of meer voorraad aanschaffen. Het zou echter nuttig zijn om te kiezen tussen korte- en langetermijn cash forecasting.
Prognoses helpen de groei van jouw bedrijf omdat ze de leiderschapsbeslissingen bij financiële en strategische beslissingen bepalen. Cash forecasting kan je helpen om de toekomst van jouw bedrijf veilig te stellen en tegelijkertijd je nettowinst te verhogen.
Lees verder om meer te leren over cash forecasting voor de korte en lange termijn.
Het doel van het voorspellen op korte en lange termijn
Als u wacht tot zich kansen of problemen voordoen binnen jouw bedrijf, kan dit leiden tot een of meer van de volgende dingen:
- Hogere kosten
- Verminderde kansen
- Verlies van inkomsten en winst
- Spanningen bij werknemers
- Ontevreden klanten
Een kortetermijnvoorspelling geeft je een glimp van de onmiddellijke toekomst van jouw bedrijf (12 maanden of minder) en kan je helpen om snel zakelijke beslissingen te nemen.
Door gebruik te maken van langetermijnprognoses en -projecties kunt u potentiële problemen die zich in de toekomst in jouw bedrijf kunnen voordoen, signaleren en blootleggen. Een langetermijnprognose kan je ook helpen om groeikansen te identificeren. Ze stellen u in staat om proactiever en strategischer om te gaan met operationele doelstellingen in plaats van reactief te reageren.
Lees nu → Versterk jouw prognoses met inzichten in credit management [Blog]
Wat zijn de verschillen tussen korte- en langetermijnmethoden voor cashflowprognoses?
Methode op korte termijn
Wat is de methode voor kortetermijnprognoses? Het schat de cashflow inkomsten en uitgaven voor een periode van maximaal 12 maanden. Een kortetermijnprognose beslaat een periode van één week tot 30 dagen, 60 dagen of 90 dagen in de toekomst van jouw bedrijf. Ze worden ook uitgesplitst in maandelijkse of driemaandelijkse en vervolgens in wekelijkse of tweewekelijkse periodes. Een kortetermijnprognose kan jouw bedrijf helpen om:
- Identificeer potentiële problemen met cashflow voordat deze zich voordoen of ontvang een waarschuwing wanneer deze zich voordoen.
- Inzicht hebben in kortetermijnliquiditeit en hoe dit van invloed kan zijn op huidige beslissingen om te lenen of uit te zetten.
- Houd rekening met seizoensgebonden en economische schommelingen en plan deze in.
Langetermijnmethode
Wat is de methode om de cashflow op lange termijn te voorspellen? Het is een voorspelling die verder kijkt dan 12 maanden en doorgaans drie jaar in de toekomst projecteert. Daarom is het belangrijker dan een korte-termijnvoorspelling en kan het je helpen om:
- Bepaal potentiële kredietrisico's.
- Leer hoe investeringen van vandaag op de lange termijn zullen renderen.
- Ontdek hoe financiële beslissingen die vandaag worden genomen, jouw bedrijf ook buiten de onmiddellijke toekomst kunnen beïnvloeden.
Het gebruik van langetermijn cash forecasting helpt het management bij het nemen van belangrijke beslissingen. Hieruit kunnen ze strategieën ontwikkelen om financiële doelen te bereiken. Langetermijnprognoses worden echter meestal gebruikt als algemene richtlijn voor het meten van de huidige cashflow van jouw bedrijf. Waarom? Want hoe verder je in de toekomst kijkt, hoe nauwkeuriger jouw prognoses zullen zijn.
Jouw bedrijf heeft een uitstekende prognosemethode nodig. Het algehele succes van jouw bedrijf hangt er immers van af. U kunt overwegen om kortetermijn cashflow forecasting te integreren in langetermijn cash forecasting om een uitgebreider voorspellingsmodel te verkrijgen.
Prognoses op korte termijn versus op lange termijn: voordelen, nadelen en voorbereiding
Of je in jouw bedrijf korte- of langetermijnvoorspellingen gebruikt, hangt van veel factoren af. Als u bijvoorbeeld hebt overwogen om locaties uit te breiden, wilt u misschien weten hoeveel dat u kan kosten. Als u uw productlijn gaat uitbreiden, wilt u misschien de kosten van extra inventaris overwegen. Om deze en andere redenen is het essentieel om de beste prognosemethode voor jouw bedrijf te kiezen. Laten we eens kijken naar de voor- en nadelen van kortetermijn- versus langetermijnprognoses.
Voordelen van de kortetermijnmethode
Vergeet niet dat een kortetermijnvoorspelling zich richt op 12 maanden of minder, meestal 30-90 dagen. Het gebruik hiervan kan je veel inzichten in jouw bedrijf verschaffen en je helpen om het volgende te doen:
Scenarioanalyse toepassen
Scenarioanalyse wordt toegepast in corporate finance en ook gebruikt om de verwachte waarde van een portefeuille na een bepaalde periode te schatten, uitgaande van specifieke veranderingen in de waarde van de portefeuille. Het test zowel waarschijnlijke als onwaarschijnlijke worstcasescenario's. Dit betekent dat u "wat-als"-gebeurtenissen kunt gebruiken om faillissement, economische onzekerheid enzovoort te voorkomen.
Financiële gezondheid meten
Als je de zwakke punten in de inkomstencyclus van jouw bedrijf en eventuele kasoverschotten ziet, krijg je een goed overzicht van de financiële gezondheid van jouw bedrijf.
Beheer van werkkapitaal meten
Werkkapitaalbeheer verwijst naar de vlottende activa van een onderneming minus haar verplichtingen. Door jouw werkkapitaal effectief te beheren, kunt u de noodzaak om geld te lenen om bedrijfskosten te dekken verminderen.
Nadelen van de kortetermijnmethode
Hoewel de kortetermijnmethode voordelen heeft, heeft deze ook de volgende nadelen:
Error-ridden data
Wanneer gegevens uit meerdere bronnen worden gehaald, kunnen menselijke fouten deze vervormen. Fouten zorgen voor afwijkingen op een hoog niveau, wat resulteert in een vertekend resultaat.
Grote initiële kosten
Als u gebruik wilt maken van technologie, kan dat jouw bedrijf meer kosten dan u had verwacht. Dit is de reden waarom sommige bedrijven niet regelmatig prognoses maken.
Debiteuren (AR) en crediteuren (AP) voorspellen
Het voorspellen van accounts receivable en crediteuren op de lange termijn is een uitdaging omdat jouw bedrijf een aanzienlijk aantal facturen, kortingen, disputen, enz. kan hebben.
Vertraagde besluitvorming
Veel teams zijn betrokken bij prognoses voor de korte termijn, waaronder crediteuren en debiteuren. Bovendien kost het tijd om gegevens te verzamelen en te sorteren. Hierdoor wordt de besluitvorming vertraagd, wat jouw bedrijf kan schaden.
Hoe maakt u een kortetermijnprojectie?
De methode die u kiest om uw korte-termijnprognose op te stellen, hangt af van uw budget, de kwaliteit van de gegevens en de reden waarom u een short-term cash forecasting opstelt. Zodra u dit weet, kunt u overwegen om één (of een combinatie) van de volgende mogelijkheden te gebruiken:
- Bankgegevens-Gebaseerdop de bankafschriften van uw bedrijf.
- Business intelligence en statistieken-Maakt gebruik van historische gegevens, verwachte verkopen, andere bekende zakelijke drijfveren en factoren, enz.
- Ontvangsten en uitgaven - ook welwerkkapitaal genoemd.
Voordelen van de lange termijn methode
Vergeet niet dat een lange-termijn cashflowprognose langer dan 12 maanden is. Het geeft je een goed beeld van de financiële gezondheid van jouw bedrijf, de behoeften en de beschikbaarheid van kasoverschotten voor investeringen in de toekomst. Bovendien kan het kennen van jouw financiële analyse- en planningsdoelen (FP&A) u helpen om de winstgevendheid van uw bedrijf te verhogen.
Dit zijn de voordelen van cash forecasting voor de lange termijn:
Versnelde kasstroom en reserves
Als u van tevoren een idee hebt van de mogelijke uitgaven en inkomsten van uw bedrijf, kunt u uw cashflow beter beheren. Het zorgt ervoor dat je genoeg geld hebt om leveranciers en werknemers te betalen in het geval van een onverwachte grote verkoop of bestelling. Als u kapitaalbehoeften eerder herkent, kunt u uw kasoverschotten vergroten of op peil houden of extra krediet of leningen aanvragen.
Betere personeelsvoorspelling
Door rekening te houden met jouw personeelsbehoeften kunt u efficiënter personeel aannemen. Het helpt ook om jouw arbeidskosten te verlagen en de kwaliteit van jouw werknemers te verbeteren. Als u reageert, kunt u de kwaliteit van de kandidaten verminderen. Bovendien hebt u misschien minder geld beschikbaar, kantoorruimte of apparatuur voor nieuwe werknemers. Werk samen met jouw personeelsafdeling om een jaar van tevoren een organigram op te stellen dat de behoeften van het bedrijf schetst, zodat u het personeel effectief kunt inzetten.
Notitie: Financiële analisten moeten afwijkingen beoordelen en onderzoeken en onmiddellijk de nodige correcties aanbrengen om risico's te minimaliseren.
Verbeterd productiebeheer
U kunt de productie verbeteren door samen te werken met jouw verkoopafdeling. Door vraagprognoses voor de lange termijn te maken, kunt u anticiperen op grote bestellingen of mogelijke seizoenspieken. Als dit gebeurt, kunt u genoeg voorraad hebben om bestellingen uit te voeren. U kunt klanten echter ook vragen om hun bestellingen over een langere periode op te nemen.
Opmerking: Productiebeheer zorgt ervoor dat jouw bedrijf genoeg arbeidskrachten, materialen en voorraden heeft en dat je een efficiënt magazijn hebt om bestellingen snel te verzenden. Het stelt u ook in staat om onderhoud uit te voeren rond piektijden. In de toekomst kunt u vraagprognoses opnemen in jouw driemaandelijkse of jaarlijkse managementactiviteiten.
Verbeterd activabeheer
Het nakijken van jouw gebouw, grond, computerapparatuur, machines, inventaris, eigendom, software en systemen en andere activa is noodzakelijk voor jouw bedrijf. Als deze in goede conditie zijn, kunnen ze jouw bedrijf helpen om een hoog niveau van operationele efficiëntie te behouden. Bovendien zult u, als u activa wilt verkopen of vervangen, in een betere positie zijn om dit te doen als u weet wat jouw behoeften op de lange termijn zijn.
Nadelen van de langetermijnmethode
De nauwkeurigheid neemt af naarmate de voorspelling langer is, wat tot de volgende nadelen leidt:
Economische zorgen
Je weet nooit wanneer een economische neergang kan optreden door pandemieën, onvoorspelbaarheid van de markt, vastgoed- en technologiebellen, enz. Hierdoor verliezen langetermijnvoorspellingen hun betrouwbaarheid.
Enorme initiële kosten
Net als cash forecasting voor de korte termijn, kunnen prognoses voor de lange termijn u meer kosten dan u had verwacht. U hebt immers het juiste team en de juiste technologieën nodig, wat kan oplopen. Investeren in geautomatiseerde prognosesoftware is echter een investering die zich op de lange termijn kan terugbetalen.
Tijdrovend en arbeidsintensief
Langetermijnprognoses vereisen intensieve gegevensverzameling, organisatie, coördinatie en analyse. Als u een team van planners inhuurt, zullen zij moeten samenwerken met jouw financiële, marketing- en verkoopafdelingen. Bovendien kunnen gegevensprocessen handmatig, arbeidsintensief en zelfs gedetailleerd zijn. De hoeveelheid tijd die wordt besteed aan langetermijnprognoses kan de hoeveelheid tijd die aan de dagelijkse activiteiten wordt besteed, verminderen.
Zwakke historische informatie
Als jouw bedrijf geen nauwkeurige historische gegevens heeft, zullen jouw prognoses dit weerspiegelen. Zonder voldoende historische informatie kan jouw bedrijf er financieel onder lijden.
Hoe maakt u een langetermijnprojectie?
Om een langetermijnprognose te maken, zal jouw financieel analist de methode van het gecorrigeerde nettoresultaat (ANI) gebruiken en gegevens uit de budgetten van het bedrijf halen. ANI houdt veranderingen in het werkkapitaal bij en anticipeert op de financiële behoeften van jouw bedrijf, maar volgt geen individuele cashflows. Hoe dan ook, het is essentieel om te laten zien hoe de cashflow jouw bedrijf beïnvloedt.
Stimuleer jouw cashflowbeheer met prognoses voor de korte en lange termijn
Financiële leiders weten hoe belangrijk het is om de juiste prognosetechniek voor een bedrijf te kiezen. U kunt zelfs besluiten om zowel de korte- als de langetermijn cash forecasting methodes te gebruiken om een completer beeld van de financiële situatie te krijgen. Om een consistentere cashflow te genereren, kunt u bovendien overwegen om AR Automatisering software te implementeren. Het versnelt niet alleen jouw betalingsprocessen, maar verbetert ook de prestaties van jouw debiteurenadministratie dankzij uitgebreide rapportages. Jouw bedrijf kan sneller groeien dan je had verwacht.
Lees nu → Optimaliseer jouw collecties met de effectiviteitsindex voor collecties [ Blog ]
