Economische onzekerheid: CFO's reageren
"Onbekende wateren" ... "Economische onzekerheid" ... "Ongekende tijden" ... Net toen men dacht dat de paniekzinnen uit de pandemie voorgoed tot het verleden behoorden, lijken ze met een nieuwe intensiteit weer op te duiken. Alleen is het deze keer geen virus dat voor opschudding zorgt in het hoofdkantoor - het zijn tarieven, handelsoorlogen en turbulente tijden.
Naarmate macro-economische onrust minder een vlampunt en meer een hardnekkig patroon wordt, zijn CFO's steeds meer de autoriteit om naar toe te gaan. Hoe moeten we reageren op invoerheffingen? Hoe bereiden we ons voor op een mogelijke economische neergang? Wat zijn de beste manieren om de financiële stabiliteit te beschermen? Bij het beantwoorden van deze vragen helpt het om te kijken naar de gemeenschappelijke standpunten van CFO's vandaag:
- 71% van de financiële leiders heeft een ongunstige kijk op economische groei, zo blijkt uit een recente peiling van Gartner, gepubliceerd door CFO Dive.
- De overgrote meerderheid van de CFO's zal hun prijzen verhogen – 59% verwacht dat hun organisaties minder dan 10% van de tariefimpact in hun kostenbasis zullen absorberen, volgens diezelfde Gartner-enquête.
- Volgens een ander onderzoek van Fortunehaalt 25% van de CFO's de broekriem aan, snijdt ze in hun kapitaaluitgaven en vertraagt ze de aanwerving vanwege tarieven.
Als reactie op de realiteit van vandaag draaien financiële leiders hun prognoses, passen ze hun strategieën aan om de winstgevendheid op lange termijn te beschermen en geven ze prioriteit aan nieuwe agenda's. Laten we eens kijken naar enkele belangrijke overwegingen die kunnen helpen bij deze inspanningen, het vergroten van de financiële veerkracht wanneer bedrijven proberen de prijzen te verhogen zonder de klantloyaliteit in gevaar te brengen.
Turbulente tijden vragen om duidelijkere standpunten, scherpere nauwkeurigheid, strengere controles
Er zijn verschillende manieren om u voor te bereiden op mogelijke economische neergang, maar hier zijn enkele belangrijke overwegingen.
Belangrijkste overwegingen voor CFO's tijdens recessies
Best practices voor financiële veerkracht
Realtime overzichten: van balansen tot winst- en verliesrekeningen en cashflowoverzichten, CFO's dienen op de hoogte te zijn van hun financiële situatie, met activa, passiva en eigen vermogen als belangrijkste kopjes. Maar zijn jouw rapporten up-to-date en hoe koppelt u verschillende systemen aan elkaar om een zo nauwkeurig mogelijk beeld van uw financiële gezondheid te krijgen? Verouderde informatie, handmatige gegevensinvoer en verschillende gegevensindelingen kunnen leiden tot discrepanties die de nauwkeurigheid van prognoses kunnen ondermijnen en kritieke beslissingen kunnen misleiden in een tijd waarin situaties dagelijks veranderen.
Nauwkeurigheid door Big Data Aggregatie: Geïsoleerde benaderingen zijn niet langer effectief wanneer het doel is om meer factoren samen te analyseren in plaats van een lijst met geïsoleerde risico's te herzien. De grootste nauwkeurigheid wordt bereikt met rapporten die worden ondersteund door geïntegreerd risicobeheer. Dankzij uniform gegevensbeheer, geïntegreerde systemen die gegevens uit meerdere bronnen verzamelen en rapporten die een totaaloverzicht bieden, krijgen CFO's inzicht in de volledige levenscyclus van crediteuren en accounts receivable, zodat zij risico's holistisch kunnen beheren. Het evalueren van zowel interne als externe gegevens kan ook nuttig zijn, aangezien CFO's hun eigen prestaties aftoetsen aan grotere trends in de markt.
Download de CFO-gids voor generatieve AI
Generatieve AI is ook een enorme hulp, omdat CFO's complexe vragen met meerdere factoren kunnen stellen en direct antwoorden krijgen, samen met suggesties voor verbetering. Download de CFO-gids voor generatieve AI.
Een betere beheersing van het risico van kopers: Klanten kunnen een waardevolle bron van vroegtijdige waarschuwingssignalen zijn voor risicobeheer, maar je moet wel over de juiste luistertools beschikken. Het probleem met traditionele kredietrisicomodellen is dat ze gebaseerd zijn op historische, achterhaalde gegevens, terwijl CFO's toekomstige risico's moeten voorspellen. Bovendien worden verouderde kredietscores niet altijd in context geplaatst met andere gegevens, wat betekent dat conclusies worden getrokken op basis van gegevens die op een bepaald moment uit slechts één bron zijn verkregen. Het resultaat is een verkeerde interpretatie. In plaats daarvan maken de beste benaderingen gebruik van realtime analyse van gegevens uit meerdere bronnen, gecombineerd met AI-aangedreven voorspellende analyses en aanbevelingen voor oplossingen. Op deze manier kunnen CFO's deze bedreigingen voorblijven met proactieve waarschuwingen en suggesties voor hoe ze moeten reageren.
Sneller incasseren, later betalen: Risicobeheer is een andere belangrijke strategie in tijden van recessie, zoals ik in mijn vorige artikel heb besproken. Wanneer betalingsvoorwaarden, beleid en incasso's correct worden beheerd, kunnen bedrijven de financiële flexibiliteit bereiken die ze nodig hebben om hun bedrijf draaiende te houden. Uit een recent onderzoek van Vanson Bourne blijkt dat AR Automatiseringssoftware bedrijven van alle soorten helpt hun cashflow met 40% te versnellen. In een tijd waarin de economie onstabiel is, kunnen extra opvulling en discretionaire middelen die opzij worden gezet om het onbekende te dekken, het verschil maken in die slapeloze nachten.
Jouw tariefkosten doorberekenen? Verzacht de klap met deze tips
Tariefimpact op kostenabsorptie
Best practices voor het berekenen van toeslagen
Zoals uit de gegevens blijkt, zullen prijsverhogingen de voorkeursstrategie zijn om de kosten van tarieven te beperken. Dat komt omdat het verhogen van prijzen veel eenvoudiger is dan het opnieuw opbouwen van leveranciersnetwerken of het herconfigureren van productieprocessen. Echter, wanneer het gaat om het overbrengen van negatieve informatie over prijsverhogingen, is het raadzaam om best practices toe te passen om de impact op klanten te verzachten. Als bedrijf dat namens onze klanten transacties ter waarde van $ 1 biljoen – ja, biljoen met een B – verwerkt, heeft Billtrust waardevolle lessen geleerd over het berekenen van creditcardtoeslagen die gemakkelijk kunnen worden toegepast op tarieven.
Best practices voor het berekenen van toeslagen
- In tegenstelling tot wat vaak wordt gedacht, leidt het berekenen van toeslagen voor creditcards niet noodzakelijkerwijs tot het wegblijven van klanten. Voor wat het waard is, biedt dit een sprankje hoop dat, naarmate het berekenen van toeslagen net zo gewoon wordt als creditcardkosten, de vraag stabiel zal blijven.
- Het is van het grootste belang dat u de kosten in uw facturering transparant structureert. Wanneer toeslagen duidelijk worden aangegeven, door vooraf te communiceren wat de kosten zijn en waar deze vandaan komen, waarderen klanten de duidelijkheid en openheid.
- Zoals bij elke prijsverhoging, dient u de wijzigingen te vermelden samen met een overzicht van de betalingsmogelijkheden die uw klanten hebben. Dit kan de indruk wekken van controle, zelfs wanneer het berekenen van toeslagen niet onderhandelbaar is. Het wordt beschouwd als een bewezen techniek om hoogwaardige klantervaringen te behouden.
En nog een laatste kanttekening: begin nu... Wees bereid om tariefkosten door te berekenen of vast te zitten aan het "eten" ervan. Vraag wat er nodig is om de factuurformaten aan te passen om toeslagen te berekenen. Niemand wil met terugwerkende kracht tariefkosten ontvangen.
Kijk bij kostenbesparing ook naar jouw handmatige processen
Het verminderen van discretionaire uitgaven en kapitaalinvesteringen zijn go-to-strategieën, en uitgavenoverzichten komen in moeilijke tijden snel onder vuur te liggen. Echter, CFO's mogen niet vergeten rekening te houden met de kosten van hun productiviteitsverlies als gevolg van handmatig werk. Financiële activiteiten worden vaak gekenmerkt door interne, handmatige procedures die de facturering, cashflows en incasso's vertragen. Ondanks conservatieve standpunten en bezuinigingen worden er nog steeds investeringen gedaan in AI-automatisering. Billtrust heeft 550 financiële professionals ondervraagd en ontdekte dat 67% meer dan 10% % van hun budget voor 2025 besteden aan AI-automatisering, zelfs in het huidige klimaat. Dat komt omdat de voordelen van AI verder gaan dan eenvoudige automatisering en productiviteitswinst. Uit gegevens blijkt dat 90% van de financiële besluitvormers nu vertrouwt op AI voor financiële beslissingen, en 83%, meldt dat AI een positieve invloed heeft gehad op hun benadering van het beheer van financiële risico's. In een klimaat van economische veranderingen en toenemende druk op de financiële stabiliteit moet het team van elke CFO zijn tijd besteden aan het vaker beoordelen van meer risicogebieden, en niet aan het onderzoeken van meer inconsistente gegevens en het afhandelen van grotere hoeveelheden uitzonderingen in de accounts receivable.
Financiële stabiliteit: wendbaarheid is het geheim van uithoudingsvermogen
CFO's moeten een proactieve en strategische aanpak hanteren om de uitdagingen als gevolg van macro-economische instabiliteit het hoofd te bieden. Door realtime nauwkeurigheid in financiële prognoses te garanderen, big data te benutten voor holistisch risicobeheer en best practices toe te passen bij het doorberekenen van toeslagen, kunnen CFO's de financiële veerkracht versterken. Bovendien zal het handhaven van een stevige greep op kopersrisico en liquiditeit de flexibiliteit bieden die nodig is om economische stormen te doorstaan. Naarmate we verder komen, zal het vermogen om ons aan te passen en snel te reageren cruciaal zijn om door turbulente transities te loodsen.
